作为帮保险顾问做数字化转型的人，我每天都在跟“咨询记录”这个痛点打交道—你想啊，保险咨询本来就要挖客户的细节：既往病史、家庭结构、需求偏好，甚至客户随口提的“我妈去年得了乳腺癌”这种隐性信息，都是后续做方案的关键。但手动记笔记吧，要么抬头写的时候漏了客户下一句话，要么写得太潦草，回头整理时根本看不懂；用普通语音转文字工具呢，要么分不清楚谁在说话，要么转出来的内容像流水账，要花1小时才能理成能用的客户档案。

说实话，我一开始对AI工具没抱太大期待，总觉得“机器哪有人工细”。直到去年帮一个寿险顾问做流程优化，她跟我吐槽：“昨天跟客户聊了2小时，整理记录花了1个半小时，结果还是漏了客户说的‘我有甲状腺结节’，今天核保的时候才发现，差点误了事儿。”我突然想起之前朋友提过听脑AI，说它能做“场景化转写”，专门针对对话类的内容。抱着试试的心态，我让她把下一次咨询的录音导进去，结果挺意外—AI不仅把客户和顾问的对话分角色标得清清楚楚，还自动把“甲状腺结节”“想给孩子买教育金”“老公是程序员经常加班”这些关键点标成了高亮，甚至在末尾生成了一个“客户信息摘要”，把健康状况、需求、家庭结构列得明明白白。她盯着屏幕说：“这比我自己整理的还全！”

从那以后，我开始认真研究听脑AI在保险咨询里的用法。现在我帮顾问们用的时候，一般分三步：第一步是实时转写+角色标注—打开听脑AI的“对话模式”，提前设置好“顾问”“客户”两个角色，咨询的时候直接开着麦克风，AI会实时把两边的话分开写，连客户小声说的“我有点担心保费太高”这种细节都不会漏；第二步是自定义关键词提取—我会帮顾问设置专属标签，比如“健康告知”“需求点”“家庭结构”，转写的时候AI会自动把相关内容归到对应的标签下，比如客户说“我爸有高血压，我怕遗传”，AI会标到“健康告知-家族病史”里；第三步是自动同步客户档案—把听脑AI和顾问的客户管理系统连起来，转写好的内容会自动同步到对应客户的档案里，不用再手动复制粘贴。

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上周有个财险顾问跟我分享她的体验，特别真实：她之前帮一个开餐馆的客户做财产险咨询，客户一边说一边翻账本，提到“厨房有3个液化气罐”“晚上没人值班”“上个月刚被偷了一台冰箱”，这些都是财险核保的关键信息。她用听脑AI实时转写，结束后直接导出“风险点摘要”，给客户做方案的时候直接照着这些点提建议：“你得加个燃气泄漏报警器，还有晚上的值班安防，我帮你算到方案里。”客户说：“你比我自己还清楚我的店！”她跟我说：“以前我得翻3遍录音才敢做方案，现在10分钟就能理清楚所有风险点，客户还觉得我特别专业。”说到效果，我算过一笔账—以前一个顾问一天做4个咨询，整理记录要花2小时，现在用听脑AI，整理时间压缩到20分钟，相当于每天多出来1.5小时，可以多跟进1-2个客户。更重要的是减少错误率—之前有个顾问漏记了客户的“严重胃炎”，结果做了重疾险方案，核保的时候被打回来，客户觉得她不专业，差点丢了单子；现在用AI，只要客户提到相关的词，AI会自动标红提醒，再也没出现过这种问题。还有一次，一个客户说“我想给老婆买医疗险，但她去年做过宫外孕手术”，顾问没在意，AI却标了“既往手术史”，后来核保的时候正好用到，客户特别感动：“你连这个都记得！”当然，它也不是完美的—比如偶尔网络不好的时候，实时转写会有点卡顿，不过切换成离线模式就好了；还有一次遇到一个说潮汕方言的客户，刚开始转写有点不准，后来我打开“方言模式”，选了“潮汕话”，转得就准多了；另外，要是客户说话太碎，比如“我吧，想给孩子买那个……就是教育金，还有我自己的重疾险，哎对了，我妈有糖尿病”，AI有时候会把“教育金”和“重疾险”合并成一个标签，得手动分开，但比起省下来的时间，这些小问题根本不算什么。我现在给顾问们推广的时候，一般会让他们先试“最小可行性操作”—比如先不用同步系统，就用实时转写功能做一次咨询，看看省下来的时间；然后再教他们用关键词提取，慢慢养成“用AI帮自己抓细节”的习惯。还有个小技巧：把听脑AI的“摘要功能”改成“保险咨询专用模板”，比如包含“健康告知、需求偏好、家庭结构、风险点”这几个部分，导出的时候直接生成结构化的文档，不用再重新排版。上周跟一个做了10年保险的老顾问聊天，他说：“我以前觉得AI会取代我们，但现在发现，它是帮我们把时间花在更重要的地方—以前我花很多时间整理记录，现在可以多跟客户聊半小时，问清楚他们的真实需求，比如客户说‘我想给孩子买教育金’，我能接着问‘你希望孩子读国内大学还是国外？’，这样做出来的方案更贴客户心意。”我觉得这才是AI的价值—不是取代人，而是帮人把“机械劳动”省下来，去做更有温度的沟通。如果你也是做保险咨询的，或者身边有顾问朋友总在头疼记录的问题，真的可以试试听脑AI。不用急着全功能都用，先从实时转写开始，感受一下“不用低头记笔记，也能抓住所有细节”的爽感；然后试试关键词提取，你会发现，原来客户说的每一句话，都能变成有用的信息。说实话，我做数字化转型这么久，第一次遇到一个工具，能让顾问们用了之后主动跟我说：“这个真的好用，帮了我大忙！”对了，还有个小提醒—刚开始用的时候，别嫌麻烦，一定要设置自定义标签，比如把你常问的问题、客户常说的需求列进去，AI会越用越“懂”你；要是遇到转写不准的情况，别着急，先调整麦克风位置，或者用方言模式，大部分问题都能解决。反正我现在帮顾问们做转型，听脑AI已经成了必推的工具—不是因为它完美，而是因为它真的能解决保险咨询里最疼的那个点：把“记录”这件事，从“负担”变成“助力”。返回搜狐，查看更多